Save&Invest Forum 18 XI 19 r.

W Save&Invest Forum wzięli udział kluczowi eksperci, menedżerowie wyższego szczebla,  doradcy finansowi, przedstawiciele podmiotów publicznych i pracownicy naukowi.  Uczestnicy zastanawiali się jak skutecznie rozwijać wiedzę ekonomiczną Polaków, w jaki  sposób dostępność produktów finansowych i ich parametry powinny być prezentowane w  przekazach reklamowych i informacyjnych i jak przywrócić zaufanie do instytucji finansowych  oraz państwa jako regulatora i nadzorcy rynku.  Na podstawie zapisu dźwiękowego z Forum przygotowany został raport strategiczny z  rekomendacjami dla firm oferujących produkty inwestycyjne oraz instytucji nadzoru rynku.  Dokument trafił na ręce przedstawicieli Rządu RP, sejmowych i senackich Komisji Finansów,  sejmowej Komisji Gospodarki i Rozwoju, mediów i interesariuszy branżowych:  przedsiębiorstw finansowych, organizacji pozarządowych, związków branżowych i instytucji  publicznych.

CELE:
1. Stworzenie przepisów prawa tworzących warunki rynkowe zabezpieczające Polaków przed  utratą środków finansowych.
2. Wypracowanie spójnej koncepcji zmian w systemie produktów finansowych, narzędzi i  kierunków inwestycyjnych, politycznych oraz rozwiązań prawnych, jako odpowiedź na  wymogi rosnącego i zmieniającego się rynku finansowego.
3. Opracowanie koncepcji rozwoju innowacyjności technologicznej firm inwestycyjnych  będących partnerami polskiej gospodarki, we współpracy z organami publicznymi.
4. Rozpowszechnienie wiedzy o nowoczesnych rozwiązaniach z zakresu struktury podaży  produktów finansowych, oferowanych przez polskie przedsiębiorstwa.

PROGRAM:
10.00-10.15 Powitanie uczestników, wprowadzenie. Przemówienie otwierające: dr Witold
Waszczykowski, europoseł, członek frakcji Europejskich Konserwatystów i Reformatorów.
10.15-11.15 Klienci
Czy konserwatyzm finansowy Polaków służy oszczędzającym?
Jak skutecznie edukować uczestników rynku kapitałowego?
Jak przywrócić zaufanie do rynku kapitałowego?
11.15-11.30 Przerwa kawowa
11.30-12.30 Produkty
Nowe standardy obsługi i kanały dystrybucji produktów finansowych.
Profilowanie ryzyka i ograniczanie nadużyć w złożonych produktach finansowych.
12.30-13.00 Lunch
13.00-15.00 Branża
Jak ograniczać misselling?
Jak wspierać reprezentowanie interesów klientów przed doradców finansowych?
Jak skutecznie blokować możliwości działania oszustów finansowych?

KONCEPCJA:
W 2019 r. oszczędności Polaków wzrosły do rekordowej sumy 2 bilionów złotych. Najwyższe  odczyty notuje – badana od 9 lat – skłonność do oszczędzania, zaś kwota odkładanych przez
gospodarstwa domowe środków przekroczyła w ubiegłym roku 500 zł miesięcznie. Skłania to  coraz więcej osób do poszukiwania nowych sposobów lokowania oszczędności. Polski rynek
usług finansowych czeka w najbliższych latach rewolucja: technologiczna i w ramach oferty  produktowej. Polski rynek powoli staje się dojrzałym rynkiem kapitalistycznym, a klienci
oczekują usług uwzględniających ich interesy i dopasowanych do indywidualnych potrzeb. Do  nowych wyzwań już dzisiaj przygotowują się fin-techy, ale również tradycyjne instytucje
finansowe będą musiały w nadchodzącej dekadzie dostosowywać swoje modele biznesowe do  nowych oczekiwań klientów.  Nadrzędnym celem warsztatów będzie wypracowanie rozwiązań w zakresie właściwego
programowania dalszego rozwoju produktów finansowych oraz regulacji prawnych  dotyczących świadczenia usług doradztwa finansowego, służących budowaniu bezpieczeństwa
finansowego Polaków na bazie spójnej koncepcji zmian w systemie produktów finansowych,  narzędzi i kierunków inwestycyjnych oraz rozwiązań prawnych, uwzględniających tym samym
odpowiedzi, na wymogi rosnącego i zmieniającego się rynku finansowego.

EFEKTY:
Na podstawie zapisów z warsztatów przygotowany został raport strategiczny z postulatami dla  interesariuszy i decydentów politycznych, opatrzony wprowadzeniem do poruszanej tematyki
oraz prezentacją złych praktyk z branży finansowej. Analiza wniosków uczestników  warsztatów była nakierowana na osiągnięcie wymiernych efektów o potencjale inspirowania
konkretnych decyzji politycznych i organizacyjnych. Dokument trafił na ręce przedstawicieli  Rządu RP, nadzoru rynku finansowego, sejmowych i senackich Komisji Finansów, sejmowej
Komisji Gospodarki i Rozwoju, mediów i interesariuszy branżowych.